10月7人被监管部门红牌罚下 有罚单罕见涉及理财“双录”问题

　　11月1日，终身禁止银行业工作，无疑是金融监管部门能够作出、针对个人最严重的行政处罚之一。

　　财联社记者统计发现，在刚刚过去的10月，金融监管部门累计对7名银行人开具了终身禁业的罚单。此外今年下半年逐月来看，7月份20人被红牌罚下，8月份、9月份这一数据分别为9人、6人。也即，进入8月以后监管发布终身禁业罚单的频次明显减少。

　　依据监管部门数据，今年下半年，累计已有42名银行人员被红牌罚下，其中农商行/村镇银行/农信社人员和国有大行人员的数量位居金融机构前两名。具体来看，国有五大行员工14名，占比三分之一；股份行员工6人；城商行4人；农商行/村镇银行/农信社17人，金融租赁行业1人。综合从被处罚的原因来看，今年下半年，贷款业务违规仍是银行人被终身禁业的最大原因。

　　10月7人被监管部门红牌罚下 有罚单罕见涉及理财“双录”问题

　　从监管部门网站信息来看，10月份开出的第一张终身禁业的罚单可谓姗姗来迟。10月12日，国家金融监督管理总局铜陵监管分局发文称，安徽枞阳农村商业银行股份有限公司枞川支行时任行长祝依亮，对安徽枞阳农村商业银行股份有限公司贷款“三查”和信贷管理不尽职的违规行为，负有责任，被予以禁止终身从事银行业工作的行政处罚。

　　从整个10月份来看，各地金融监管部门累计开出7张“红牌”，包括1名分行行长、2名支行行长。

　　从所在金融机构的类型来看，国有大行一张，责任人为时任农行白城分行党委书记、行长李润和；股份行一张，为时任中国光大银行股份有限公司哈尔滨顾乡支行大堂经理助理周雪；农商银行3张，分别为时任江苏江南农村商业银行股份有限公司常州市武进支行客户经理戴自强、时任江苏淮安农村商业银行股份有限公司宋集支行行行长邵小刚、时任安徽枞阳农村商业银行枞川支行时任行长祝依亮；村镇银行一张，为原武安村镇银行工作人员吴悠；农信社1张，为时任原荥经县农村信用合作联社新添信用社银行柜员刘佳鑫。

　　此外，从被处罚的原因来看，包括贷款“三查”不到位、侵占客户资金、贷款资金被挪用等。其中，有一张罚单还涉及到近期较为罕见的理财产品“双录”问题——周雪（时任中国光大银行股份有限公司哈尔滨顾乡支行大堂经理助理），对光大银行哈尔滨顾乡支行存在违规代客操作、违规逆流程双录和POS机管理混乱问题,内控制度执行不到位负有责任。