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监管部门已经对这些换汇漏洞进行从严监管

2017-01-04 10:16    来源:东方经济网      字号:

  记者采访了解到,在2016年末,外管局出台个人换汇从严管理新规,要求个人换汇资金不得用于境外买房、证券投资等尚未开放的资本项目。

  记者采访了解到,在监管趋严的背景下,“蚂蚁搬家”、利用贸易公司转移资金、地下钱庄汇出资金三种换汇路径已经很大程度被封堵。同时,外汇市场出清难题能否大幅缓解也引起业界关注。

  一位熟悉民间换汇操作方法的人士透露,目前他们能使用的换汇灰色路径,不外乎三种。

  一是新型蚂蚁搬家模式。即民间机构先寻找众多境外人士,在某个反洗钱监管措施相对薄弱的国家商业银行集中开户,然后组织家人尽可能多换汇,再以境外电商购物付款等名义分散划入这些境外人士的各个账户,采用蚂蚁搬家的方式分期转移资金,再通过资金归集业务汇总到境内个人指定的一个境外账户,这种做法往往呈现“高频率、小额度”的特点,不易被监管部门察觉。

  二是通过设立贸易公司向外转移资金。通常做法是先在香港设立一家窗口公司,先将商品卖给这个窗口公司,再由窗口公司卖给境外买家,由此窗口公司可以留存大量贸易资金,在境外换汇用于购房或金融投资。

  三是通过地下钱庄的操作模式,即境内将人民币款项汇入指定账户,其境外账户会存入相应等值的外币。

  “坦白说,目前这三种操作模式都渐行渐难,因为监管部门已经对这些换汇漏洞进行从严监管。”这位知情人士直言。

作者:佚名   责任编辑:小燕
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